多くのことが起きた2020年も折り返し点。2020年6月末の投資状況、資産状況を公開します。
タイトルの意味は後でご紹介します。
最後まで読んでいただければ幸いです。
＜目次＞
クラウドファンディングの状況
私のメイン投資であるクラウドファンディングの、6月の投資状況は下記のようになりました。
・投資総額：9,587万円
・6月利益（税引後）：25.6万円
・累積利益（税引後）：1,167万円
今月はタイミング良く大型の償還が重なりましたので、クラウドファンディングの利益は25万円を超えました。
投資総額は9,587万円ありますが、そのうち遅延（期失）が1,000万円超ありますので、稼働している資金の実質利率は4.5％（税引前）／3.6%（税引後）。
安定的なインカムゲイン投資としては、まずまずの投資成績だと思います。
クラウドファンディングの投資内容
クラウドファンディングについて、その種別ごとに私の投資比率をグラフにしました。
・国内／海外事業性資金：国内／海外への貸付のうち、不動産担保がないもの
・国内／海外不動産：国内／海外への貸付のうち、不動産担保があるもの
・国内再生エネルギー：太陽光や風力発電
・マイクロファイナンス：海外向けの個人貸し付け
・不動産投資型CF：不動産投資型クラウドファンディング
基本的には先月からあまり変わっていません。
クラウドファンディング投資は流動性があまり高くないため、短期間で投資比率が大きく変わる性質のものではないためです。
傾向としては、不動産投資型クラウドファンディングの割合が2割ほどと、かなり増えてきた印象があります。
上場会社の参入も相次ぐ不動産投資型には、これからも投資を続けていきたいと思います。
ロボアド投資、始めました
今月の変化点としては、新しくロボットアドバイザー投資を一つ始めたことがあります。
ウェルスナビ、THEOに続き、FOLIO ROBO PROで投資を開始しました。
FOLIO ROBO PRO（広告リンク）
ROBO PROは通常のロボットアドバイザーと比べ、ポートフォリオ（株式、債券など投資対象の組み合わせ）の決定にAIを利用しているところが特徴です。
実際に利用してみましたが、ポートフォリオの日々の変動は予想より大きく、驚いています。
ここまで大きく動くと売買手数料はどうなるんだろう、と少し心配になりますが、今後も投資は続けていく予定です。
（↑ROBO PRO投資の現在の状況）
ROBO PROのポートフォリオがどういった変動をしているかは、下記の記事で紹介しています。
めでたくもあり、めでたくもなし
クラウドファンディングに約9,590万円、ロボアド投資がウェルスナビ＋THEO＋ROBO PROの合計で約450万円。
合わせて、総投資額は1億円を突破しました。
一応めでたい？ と言えるのかもしれませんが、主に初期に投資していた事業者において1,000万円超の遅延案件を抱えているため、まだまだ「暫定」億り人です。
（遅延＝損害ではないですし、損害が出ても払い込み済みの所得税から還付されますが）
遅延案件が片付いたり資産が増加したりする中で、遅延案件抜きで資産1億円に到達した時には、堂々と億り人を名乗ります。
ということで現状は、一休禅師のお言葉を引きまして「めでたくもあり、めでたくもなし」。
だんだんとめでたさが増えていくよう、ぼちぼちがんばります。
