パニック克服と経済的自由への軌跡

配当金などの金融所得を社会保険料の算定に反映する検討が始まりました 2024年4月25日の共同通信等の報道で、自民党が社会保険料の算定に配当金などの金融所得を反映する仕組みの徹底に向けた議論を始めたとのニュースがありました。 25日にプロジェクトチームの初会合があったばかりであり、まだどうなるのかはわかりませんが、これまでも金融所得課税の議論が事あるごとにありましたし、なんとかして国民の私有財産を国庫に納めさせたいという執念を感じます。 もっと先にやることがあるだろうと、ツッコミを入れたいところは多々あり ...

投資信託の銘柄は「自分のリスク許容度（金銭的・心理的）」「投資先の分散度（国・業種）」「信託報酬の低さ」を考慮して選定しましょう つみたてNISAを始めた時、今ほど投資信託に関する情報が発信されておらず、頼りにしたのは証券会社のつみたてNISAパンフレットでした。 その中に記載されていたのは、株式・債券・REITなどの資産を分散して持ちましょうということと、年代別のおすすめ資産比率などの情報でした。 次に証券会社のサイトで銘柄を調べると、ファンドスコアが記載されていました。 これらの情報に基づき、当時の私 ...

レバナスとは 米国のNASDAQ市場の株式指数にレバレッジを掛けた投資信託等は、通称レバナスと呼ばれています。（レバレッジとは、値動きを2倍3倍と大きくする仕組み） NASDAQ市場は、ハイテク企業や新興企業といった景気敏感な企業が数多く上場しているので、その株価指数の値動きは激しいことで知られています。 元々値動きの激しいNASDAQ市場の株価指数をレバレッジ効果で倍にするレバナスは、コロナ禍の量的緩和政策で株価が急上昇していた2020年頃から大変注目を集めていました。 しかし、2022年からの米国利上 ...

今月の運用成績（2024.4） iDeCo開始から3年4ヶ月が経過した2024年4月時点の運用成績は以下のとおりです。 【運用商品】楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド 【評価損益】210,193円 【運用利回り】21.73% iDeCoの運用利回りは、20.62%（3月）から21.73%（4月）と上昇しました。 先月は、米国株、日本株、インド株などが連日高値更新するなど好調であったのに対し、中国株の低迷が続きました。 私は最近まで全米株式（楽天VTI）に投資していたので、今年に入って中国株が ...

新NISAから除外されたJEPI、JEPQ、QYLD等の米国超高配当ETFを特定口座で運用 新NISAの投資方針を検討した結果、つみたて投信枠ではS&P500連動の投資信託、成長投資枠で日本高配当ETF・米国高配当ETFを購入することにしました。 米国高配当ETFについては 高配当ETFとして有名な「VYM」「HDV」「SPYD」をコア 超高配当ETFとして有名な「JEPI」「JEPQ」「QYLD」等をサテライト 以上のようなコア・サテライトの役割分担で投資して、ポートフォリオ全体の利回りをコア・ ...